استراتجية الشراء و الحفاظ

نصائح أساسية

• تعتبر إستراتيجية الشراء والاحتفاظ من أكثر الطرق شيوعاً وثباتاً للاستثمار في سوق الأوراق المالية.
• مثل أي استراتيجية تداول ، فإن إستراتيجية الشراء والاحتفاظ لها مزاياها وعيوبها.
• أي استثمار يتم الاحتفاظ به وبيعه بعد فترة تزيد عن عام سيخضع للضريبة بمعدل فائدة طويل الأجل أكثر ملاءمة.

ما هي استراتيجية الشراء والاحتفاظ

الشراء والاحتفاظ هو استراتيجية استثمار سلبي حيث يشتري المتداول الأسهم أو أزواج العملات أو أنواع أخرى من الأوراق المالية مثل صناديق الاستثمار المتداولة ويحتفظ بها لفترة طويلة بغض النظر عن التقلبات قصيرة الأجل في السوق. تركزت الفكرة وراء استراتيجية الشراء والاحتفاظ على الميول طويلة المدى.

تعتبر استراتيجية الشراء والاحتفاظ من أكثر الطرق شيوعاً وثباتاً للاستثمار في سوق الأوراق المالية. غالباً لا يحتاج المستثمرون إلى القلق بشأن توقيت السوق أو اتخاذ القرارات بناءً على النماذج والتحليلات الذاتية. على الرغم من أن الإستراتيجية تأتي مع تكلفة فرصة كبيرة من الوقت والمال ، يجب على المستثمرين توخي الحذر لحماية أنفسهم من إخفاقات السوق ومعرفة كيفية تقليل خسائرهم وجني الأرباح ، قبل فوات الأوان.

كيف تعمل استراتيجية الشراء والاحتفاظ

عندما يشتري المستثمر الأسهم ، يصبح المالك الجزئي للشركة مع امتيازاتها التي تشمل حقوق التصويت وحصة في أرباح الشركة مع نمو الشركة. إذا كانت كمية الأسهم المشتراة كبيرة ، يمكن للمستثمر التأثير وضمان أرباحه المستقبلية. يصوت المساهمون على القضايا الحرجة ، مثل عمليات الدمج والاستحواذ ، وينتخبون أعضاء مجلس الإدارة.

يجب على المستثمرين فهم وقبول أن التغيير يستغرق وقتاً. بدلاً من التعامل مع الأسهم فقط على أنها ربح قصير الأجل ، مثل المتداولين اليوميين ، يجب على المتداولين الاستثمار على المدى الطويل من خلال الصعود والهبوط.

يتحمل مالكو الأسهم كلاً من مخاطر الخسارة أو الربح .

إيجابيات وسلبيات استراتيجية الشراء والاحتفاظ

• الايجابيات أثبتت استراتيجية الشراء والاحتفاظ مراراً وتكراراً لتوليد عوائد عالية على الاستثمار. بنيامين جراهام ووارن بافيت وجاك بوجل وجون تمبلتون وبيتر لينش هم عمالقة استراتيجية الشراء والاحتفاظ ، وقد أثبتت تجربتهم مدى نجاح هذه الاستراتيجية. بالطبع ، مهارة انتقاء الأسهم هي السبب الرئيسي للنجاح.

  إنه أقل استهلاكا للوقت والأعصاب - يمكن للمستثمرين الجلوس وإلقاء نظرة على الخصائص العامة للسوق والأصول وفرص النمو المستقبلي ، والسماح ببساطة للاستثمار بالقيام بعمله دون القلق بشأن محاولة العثور على مداخل ومخارج "مثالية" أو التحقق من الأسعار باستمرار.

  ضرائب ملائمة - أي استثمار يتم الاحتفاظ به وبيعه لمدة تزيد عن عام مؤهل لفرض ضريبة عليه بمعدل طويل الأجل أكثر ملاءمة ، بدلاً من معدل أعلى قصير الأجل.

• السلبيات - عندما يقرر المتداول شراء الأسهم والاحتفاظ بها ، فهذا يعني أنه سيحتفظ بهذا السهم لفترة طويلة. لذلك يجب على المتداول أن يكون منضبطاً وألا ينتبه لفرص الاستثمار الأخرى في السوق عندما يكون لديه هذه الأسهم. هذا صعب للغاية ، خاصة عندما يلاحظ المتداول أن الأسهم التي اشتراها متخلفة عن الأسهم الأخرى.

  يستغرق وقتًا لرؤية حركة إيجابية - لا توجد فترة زمنية محددة يبدأ بعدها السهم في النمو ، ويجب على المستثمرين تسليح أنفسهم بالصبر.

  الأزمة - فقط لأن المخزون تم تخزينه لعدد من السنوات لا يعني أنه خالٍ من الأخطاء. إذا حدثت أزمة ، فكل شيء سيتغير.

المحصلة النهائية على إستراتيجية الشراء والاحتفاظ

استراتيجية الشراء والاحتفاظ هي استراتيجية الاستثمار طويلة الأجل ، وهي مثالية للمستثمرين الذين ليس لديهم الوقت لمتابعة محفظتهم الاستثمارية ، على أساس يوم بعد يوم. إن تنفيذ الإستراتيجية من تلقاء نفسه ليس بالأمر الصعب ، ولكن يجب أن يكون المستثمر قادراً على العثور على أسهم متنامية أو مقومة بأقل من قيمتها. لتكون قادراً على تحقيق هذا النوع من استراتيجية الاستثمار ، يجب أن يكون المستثمرون على دراية بالتحليل الأساسي طويل الأجل ، على المستويين الجزئي والكلي.